Czasami słyszy się, że jedna z instytucji, która pobiera pieniądze na emeryturę niestety ich nie oddaje w razie naszej śmierci. Jednak jak się okazuje, nie wszystkie nasze pieniądze, przeznaczone na ten cel są oddane na stracenie, w razie gdy nie zdążymy ich wykorzystać.

W Rzeszowie istnieje bardzo wiele firm związanych z doradztwem finansowym. Ponadto, coraz częściej w ogłoszeniach można natknąć się na oferty, w których poszukuje się pracowników na tego typu stanowiska. Zazwyczaj firmy chcą zatrudnić młode, komunikatywne osoby, które są zdeterminowane i dysponują dużą ilością wolnego czasu. Po krótkim przeszkoleniu, gotowe są do tego, by doradzać w kwestiach […]

Nowy system emerytalny wszedł w życie 1 stycznia 1999 roku. Od tego czasu nie obowiązuje już system, oparty wyłącznie na tzw. „umowie międzypokoleniowej”, czyli na zasadzie, że osoby pracujące płacą na utrzymanie osób na emeryturze. I filarem określa się zreformowany Zakład Ubezpieczeń Społecznych. Otwarte fundusze emerytalne (OFE) to II filar, natomiast wszystkie pozostałe formy długoterminowego […]

Po pierwsze należy wybrać nowy fundusz emerytalny oraz zawrzeć z nim umowę członkowską. Następnym krokiem jest poinformowanie swojego obecnego OFE o dokonanej zmianie. Poinformowanie musi koniecznie mieć pisemną, wg wzoru określonego w Rozporządzeniu Rady Ministrów. Wzór pisma powinien posiadać agent, jest też dostępne na stronie funduszu. Na podstawie pisemnego oświadczenia od klienta, dotychczasowy fundusz emerytalny […]

Rząd planuje zakazać działalności przedstawicielom OFE. Jest to dość kontrowersyjne, gdyż z jednej strony część osób skarży się na ich działalność, a z drugiej bez nich wiele osób nie zapisałoby się do funduszu emerytalnego. Trzeba więc rozróżnić sytuację, gdy ktoś sam chce się spotkać z przedstawicielem i gdy akwizytor namawia kogoś do zmiany OFE na […]

Obecnie ludzie z ostrożnością podchodzą do tematu ubezpieczeń i są pełni obaw podpisując umowy z agentami ubezpieczeniowymi. Wiele osób twierdzi, że kiedyś zawiodło się na takich usługach z powodu nieuczciwości doradców. Często zdarza się, że osoba zajmująca się funduszami emerytalnymi pojawia się na spotkaniu, przypadkowo – nie zapowiadając się przed przyjazdem. Przedstawia produkt i na […]

Media nagłośniły w ostatnim czasie sytuacje, w których niektóre OFE utrudniają swoim klientom przejście do innych otwartych funduszy emerytalnych. Sytuacja ta dotyczyła w szczególności podmiotów, które zmieniły w ostatnim czasie właściciela albo swoją nazwę. Absurd sytuacji polegał na tym, że zazwyczaj o owych zmianach nie byli informowani klienci OFE. Warto wybrać OFE, które szanuje swoich […]